随着《
中华人民共和国反洗钱法》等法规的修订完善，监管对可疑交易报告制度的执行要求持续强化，建立了更为严格的双罚制机制。
2025年
北京银行及浙江松阳农商银行的处罚案例中，除机构受罚外，相关责任人员均被追责，后者涉及财务会计部、古市支行、金融市场部等多个部门责任人员被处罚（例如，财务会计部吴某丹因未报送大额交易报告被罚2万元、古市支行刘某因未履行客户身份识别义务被罚1万元、金融市场部叶某伟因未报送可疑交易报告被罚2万元），体现双罚制覆盖前中后台的全面实施特征。
此外，2025年12月，工商银行因10项违法行为被处罚，其中涉及未按规定报送可疑交易报告，17名责任人同步被罚，罚款金额在2万元-15万元不等，其中有4人同时被警告。
2025年12月31日，
长治潞州农村商业银行股份有限公司因“未按规定要素报告可疑交易报告”等多项违法行为，被警告并处罚款43.77万元。
2025年12月，浙江松阳农商银行因未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等7项违规行为，被
人民银行处以警告及115.1万元罚款，其中3名相关责任人分别被处以1万至2万元罚款。
2025年12月10日，
工商银行因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等10项违法行为，被警告、没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。
通过制定《
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，明确了31项属于可疑外汇交易的情形，其中与外汇现金交易有关的可疑情形有11项，与外汇非现金交易有关的可疑情形有20项。同时考虑到我国银行业反洗钱工作的复杂性，人民银行和外汇局无法完全列举可疑交易情形。随着《
中华人民共和国反洗钱法》修订实施，监管部门对未履行报告义务的处罚力度显著加强，2025年
北京银行的处罚案例表明，双罚制（既罚机构也罚责任人，如2025年12月松阳农商银行案中3名责任人员被处以1-2万元罚款）已成为常态处罚机制。因此上述规章中规定，人民银行和外汇局可以根据反洗钱工作的实际需要，适时调整人民币和外汇可疑交易的报告标准及其他交易行为。